営業係
2019年入組 瀧田 琉磨
地域の中小企業や個人のお客様を訪問し、個人ローンや事業性融資のご提案、預金の勧誘、保険や投資信託などの金融商品の販売など、ライフステージに応じた商品・サービスをご提供する業務です。お客様からさまざまなご相談にお応えするため、幅広い知識と行動力が求められます。
取引先訪問
定期的にお客様を訪問し、「何でも話せる」関係を作りあげる。
すでにお取引をいただいているお客様を訪問します。企業では、経営者の方や経理担当者の方とお会いし、事業の状況などについて伺います。
個人のお客様には、ご本人だけでなく、ご家族などお客様の周りの環境についてもお聞きします。
きめ細やかな訪問活動により、お客様との信頼関係を築き、さらにお客様のお話を聞き、深く理解することが日々の活動の中ではとても重要です。
新規訪問
当組合の業務内容をご紹介し、新たな取引につなげる。
営業エリア内の企業や個人のお客様、お取引先からご紹介いただいたお客様などを訪問し、当組合とお取引のないお客様への訪問活動を積極的に行います。お客様と面談し、当組合についてご紹介するとともに、お聞きしたお話の中から、お客様のお役に立てることがないかを考えます。お客様にご提案できる情報・サービスなどを見つけ出すことが、新たなお取引のきっかけとなります。
相談業務
お客様の悩みや希望を伺い、さまざまな幅広い金融サービスをご提供する。
訪問活動により、お客様をより深く理解していることが営業係の強みです。収集した情報から、お客様にあった商品・サービスをご提案します。企業では、経営課題をお聞きし、課題解決のために当組合に何が出来るかを考えます。個人のお客様には、ローンや貯蓄、相続など、お客様のライフステージ毎にさまざまな金融サービスをご提供します。
営業店業務
訪問活動により得た情報を、次の営業活動に活かす。
営業店に帰ってから、事務処理を行うとともに、お客様からお聞きしたご依頼やご希望などのさまざまな情報を整理記録します。訪問活動でお聞きしたお客様のお話を次の営業活動に活かすため、情報の分析や管理は重要です。
さらに、先輩や上司からのアドバイスや協力を得て、より良いお客様へのご提案を考えます。職場内での連携強化により情報共有をはかり、効果的な営業活動を目指します。
