融資係
2008入組 岩井 敬介
地域の中小企業や個人のお客様の資金ニーズに応えることが融資係の業務です。
お客様が必要とした金額や返済方法を検討し、最適な融資のご提案を行います。企業のお客様にはご融資の他、さまざまな経営課題の解決に向けたお手伝いをします。そのため、融資係は、税務・財務・法務や不動産評価等の他、企業支援制度など、幅広い知識が要求されます。また新たなお取引を開拓することも融資係の大切な仕事です。
受付業務
お客様のお話を丁寧にお聞きし、わかりやすい相談応対を心掛ける。
運転・設備資金などの法人向け融資や、住宅ローンなどの個人向け融資のご相談に来店されたお客様に応対します。ご相談を受ける際に大事なことは、「お客様のお話を良く聞く」ことです。お話を伺い、お客様の立場に立って融資のお話をします。法人の場合は事業の発展を考え、個人の場合は将来設計や家計の収支を考えてお話します。
また手続きなどについては、わかりやすい説明に努めます。
審査業務
迅速な事務手続きにより、お客様の資金ニーズにお応えする。
お客様の状況や事業の現状などを資料にまとめ、営業店内で融資の可否について話し合います。企業にとって融資の可否は、事業展開に大きく影響するため、審査結果を早くお知らせできるよう、調査や書類作成などの事務手続きは迅速に行うよう努めます。
管理業務
お客様と信頼関係を築くことにより、着実なご返済をサポートする。
融資を行った後も継続的にお客様の状況を伺い、経営や収支がどのような状態か確認します。万一、お客様の状況が変わり、ご返済に影響がでる可能性が生じた場合は、ご相談の上、返済や融資方法などについてご提案させて頂くこともあります。
お客様のさまざまな状況でお力になれるよう、「何でも相談できる」融資係を目指しています。
相談業務
さまざまな支援策で、お客様の課題解決を応援
融資のご相談以外にも、お客様が抱える悩みや課題についてお話を伺い、さまざまな支援策をご提案します。企業のお客様には、ニーズにあった情報提供や各種制度のご案内、ビジネスマッチング活用などによる販路拡大のお手伝いや外部機関や専門家と連携した事業承継や経営改善のご提案など、ライフステージに応じてお客様を力強くサポートします。
